Nos forces

Une parfaite connaissance des réglementations et des assurances

Nous avons reçu une excellente formation en assurances, fiscalité et gestion du patrimoine

Un bilan détaillé, rarement proposé ailleurs !

Nous vous proposons des solutions après avoir effectué un bilan approfondi de votre situation, de vos besoins et de vos contrats actuels

Une éthique forte

Nous sommes au service des personnes. Nous leur apportons les solutions qui sont vraiment à leur avantage

Notre histoire

Notre fondateur, Jean-Bernard GILLET, s’est toujours passionné pour les assurances, la banque, la fiscalité et la gestion du patrimoine. Il a tout d’abord suivi la formation AXA Frémigny, qui est une formation très exigeante dans les domaines :

  • des assurances ;
  • de l’optimisation fiscale ;
  • des produits financiers ;
  • des crédits immobiliers ;
  • des droits à la retraite ;
  • de l’assurance maladie ;
  • des régimes matrimoniaux et des droits de succession.

Tous les collaborateurs de notre agence se forment régulièrement, afin de connaître toutes les modifications légales dans les domaines mentionnés ci-dessus.
Vous êtes donc assuré(e) du sérieux de nos conseils.

Nos prestations

Notre cabinet propose à la fois :

  • des bilans personnalisés en matière d’assurances, de gestion de patrimoine, d’assurance-vie et de retraite – ce qui fait notre force ;
  • la souscription et la modification de contrats d’assurances (telle une agence traditionnelle de compagnie d’assurances).

Bilan personnalisé

Afin que vos contrats vous soient parfaitement adaptés, nous réalisons toujours une étude très approfondie de vos besoins, de votre patrimoine et de vos garanties actuelles.

Le bilan s’effectue ainsi :

  • état des lieux de votre patrimoine, de vos éventuelles assurances-vie, des contrats d’assurances que vous avez souscrits et de vos revenus ;
  • évaluation de vos besoins ;
  • suggestions de solutions d'optimisation réellement utiles pour vous ;
  • conseils pour l’optimisation fiscale de certains de vos contrats.

Nous vous proposons :

  • un bilan successoral, puisque nous sommes conseillers en gestion de patrimoine (Quelles sommes seront prélevées par l’État ? Comment transmettre votre assurance-vie à un proche ? Comment seront transmis vos biens immobiliers ?) ;
  • un bilan de la performance de vos assurances-vie ;
  • un bilan de vos solutions d’épargne ;
  • un bilan des sommes que vous percevrez chaque mois, à la retraite (calcul à une centaine d'euros près) ;
  • un bilan prévoyance (calcul des sommes allouées par le régime obligatoire en cas d’arrêt maladie, hospitalisation, incapacité ou invalidité, et proposition de contrats dont la couverture vous conviendra vraiment) ;
  • un bilan de la couverture offerte par votre complémentaire santé.

Contrats d’assurances et solutions d’épargne

Nous vous proposons les meilleurs contrats du marché : des solutions d’assurances qui ont été labellisées et primées, durant plusieurs années. Tous les contrats ne se valent pas ! C’est pour cette raison que le bilan personnalisé et le conseil sont essentiels avant toute souscription.

Nous vous accompagnons dans tous les domaines de votre vie :

  • assurance emprunteur pour vos crédits ;
  • complémentaire santé adaptée à vos besoins, grâce aux différents niveaux de garanties ;
  • prévoyance (contrat offrant des indemnités journalières supplémentaires en cas de maladie, d’hospitalisation et d’incapacité, et une rente en cas d’invalidité ou de décès ; contrat d’assurance « garantie des accidents de la vie ») ;
  • assurance-vie (conseil en placements financiers, tels unités de compte dont les parts de SCPI, fonds en euros et fonds euro-croissance ; optimisation fiscale de ce contrat ; transmission du contrat à vos proches) ;
  • plan épargne retraite (solutions sûres et conseil en défiscalisation).
Nous contacter

Nos clients

Nous réalisons des bilans pour :

  • les personnes exerçant une profession libérale (médicale ou non médicale) ;
  • les indépendants ;
  • les chefs d’entreprise ;
  • les artisans ;
  • les commerçants ;
  • les salariés cadres ;
  • toute personne qui en ressent le besoin.

Nous accompagnons les personnes :

  • en visioconférence (dans toute la France et dans les DOM-TOM) ;
  • en rendez-vous physique (à Dijon, Troyes, Châlons-en-Champagne, Nancy, Metz, Sedan, Reims ou Paris), sur votre lieu de travail, à votre domicile ou dans nos bureaux de Châlons-en-Champagne.

Nous faisons preuve de sérieux et de réactivité (notamment pour les bilans successoraux et les modifications de contrats).

Partenaire du Réseau Plus que PRO

Parce que l’éthique et la satisfaction de nos clients sont essentielles à nos yeux, nous avons choisi d’adhérer au réseau Plus que PRO, qui valorise « les Meilleures Entreprises de France ». Notre agence est la seule agence AXA de la Marne à avoir intégré ce réseau. Nous offrons en effet à nos clients une proximité et une qualité de service inégalées.
Vous trouverez sur notre page dédiée des avis clients contrôlés et authentiques. Ces derniers attestent de la qualité de nos conseils et des contrats que nous proposons.

Nos avis clients